一个银行外汇交易员的经验谈

标题:一个银行外汇交易员的经验谈

国家开发银行资金交易部交易员 卓华炯

记者:在 2007 年度银行间外汇市场优秀交易员的评选 中,您被评为优秀交易员,您怎样理解一名优秀交易员应该具备的素质?

卓华炯:一是要有激情与热情。交易员职业的风险强 度要高于一般普通的职业,也不是每个人都对风险感 兴趣,风险厌恶者就不适合做交易,只有偏好风险的 人才能更好地适应交易氛围。因此,作为一份职业, 它要求交易员始终保持对交易的热情和激情,包括对 盈利的渴望,甚至是扳回损失的愿望。

二是要有控制力,这里面又可以细分为,一是对 自身操作原则的控制,这主要是指在交易员行为守则 的框架下,交易员结合自身的个性特点制定的操作规 则和原则,在操作中要时时刻刻去遵守。二是情绪上 的控制,比如对贪婪和恐慌情绪的甄别和克服,要接 近这一境界交易员需要保持一个冷静和理性的头脑。

三是对风险意识的控制,无论处于哪一步交易环节, 交易员都时刻要有风险控制意识。

交易员也要有传帮带的精神。正是有了师傅手把 手地教导,我们才能在外汇市场上迅速地成长起来。 作为国开行的交易员,我们要把师傅的传授,以及自 己的心得感悟,在一代代交易员之间分享,大家通过 相互交流和提醒,达到共同提高。团队之间的密切交 流,以及交易员之间的默契配合等,都是提高团队交 易水平的重要基础。

此外,保持和谐而广泛的同业关系,对我们的交 易也有很大的帮助。

记者:请谈谈您对于交易中心系统和产品服务的意见。

卓华炯:国开行 2006 年底加入到做市商行列,伴随 着交易中心系统的改进和整个市场的发展一路成长起 来,对交易中心系统建设的努力都看在眼里,感到交 易系统的完善对整个市场的促进作用是相当大的。银 行间市场的交易量一直保持着较快的增长势头,系统 方面的改进功不可没,而且我们看到系统建设的投入 还在不断增加,交易中心对做市商和会员提出的每一 个问题都非常重视,都会一一想出解决对策,并在新 版系统中改进,因此我们对于市场基础设施的日臻完 善充满期待。

记者:您如何看待法国兴业银行的交易员丑闻事件?

卓华炯:法兴最大的败因在于交易员对利润的无限过 度追求,而忽视了相应的风险控制,或完全甩掉了风 险约束,导致了在判断失误后的单边巨额亏损,当然, 除了交易员对于盈利和风险的把握完全失衡外,法兴 内部的监控机制也有不到位的地方,甚至存在某些上 级主管明知其违规仍默许其交易的迹象。

国开行虽然起步比较晚,但从一开始,风控机 制的建设从个人职业道德教育到系统的配备都同步到 位。当然,相信境内的其他银行也会有这样的要求和 义务去做好风险监控。

记者:您是如何取得盈利和风险之间的平衡?

卓华炯:一开始做市的时候对市场和操盘都不太了解, 那个时候更注重对风险的控制,随着市场经验的不断 增长,逐渐发展到敢于承担一定的风险,因为要获取 收益也必须要去承担一定的风险。希望有朝一日能达 到交易员追求的最高境界,即在盈利的同时控制风险, 在控制风险的同时保持盈利。从自身情绪控制来讲, 要尽量做到不能贪婪也不能恐慌,当然要把握好这一 点也是比较微妙的。

记者:除了工作以外,您还喜欢做些什么?

卓华炯:一个是读书,还有一个是运动。适量运动对 交易员还是挺重要的,因为交易员工作很辛苦,天天 要接触市场,时刻盯盘,必须要有一副好身体做保证。 运动的方式有打篮球、旅游等。在读书方面,一是读 一些专业基础知识的书籍,这对于理论基础的掌握和 市场判断是有益的,二是读一些金融史的书籍,了解 一些金融历史事件的来龙去脉,为洞察未来类似事件 的发展趋势提供一个深刻的视角,还有是交易技巧方 面的书本。平时也会在外汇、股票方面做一些个人投 资,也算是对自己业务能力的锻炼吧。

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